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मुद्रा विनिमय में 74% बिटकॉइन मनी लॉन्ड्रिंग के लिए जोखिम उठाता है

निकिता कपाड़िया

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AMBCrypto

पिछले कुछ वर्षों में, क्रिप्टोकरेंसी ने संस्थागत निवेशकों से बहुत अधिक ब्याज उत्पन्न किया है। डिजिटल परिसंपत्तियों के बाजार में अधिक नियमों के साथ, क्रिप्टो काफी मुख्यधारा में चला गया है। हालाँकि, अधिकांश अर्थव्यवस्थाएँ डिजिटल परिसंपत्तियों के साथ काम करती हैं, वहाँ भी नियमों को मजबूत करने पर जोर दिया गया है ताकि क्रिप्टोकरेंसी मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों के लिए एक सुरक्षित ठिकाना न बन जाए। हाल के एएमएल नियमों और एफएएफटी दिशानिर्देशों का उद्देश्य क्रिप्टो से निपटने वाले कानूनों को मजबूत करना था।

हालाँकि, जब डिजिटल परिसंपत्तियाँ वित्त की दुनिया में अपना स्थान प्राप्त कर रही हैं, तो बैंकों जैसे पारंपरिक वित्तीय संस्थान अब क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं और आभासी परिसंपत्तियों से निपटने वाले एक्सचेंजों के साथ काम कर रहे हैं। हाल ही में रिपोर्ट good सिपहर्ट्रेस द्वारा यह देखा गया कि बैंकों को कैसे प्रभावित करने की संभावना है। रिपोर्ट में कहा गया है कि इन वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स [वीएएसपी] के 57% में केवाईसी प्रक्रिया कमजोर या कमजोर थी। रिपोर्ट में कहा गया है कि कमजोर केवाईसी के कारण बड़ा खतरा पैदा हो सकता है, क्योंकि खराब एक्टर्स वर्चुअल एसेट्स को कम कर सकते हैं।

हालांकि, यह स्पष्ट नहीं है कि प्रमुख बैंक क्रिप्टो-परिसंपत्तियों के लिए जोखिम को संभालने के इच्छुक हैं या उत्सुक हैं और साथ ही यह सुनिश्चित करते हैं कि अंतरिक्ष के भीतर कोई भी अवैध गतिविधि न हो। भले ही क्रिप्टो अपनाने में पिछले कुछ वर्षों में काफी वृद्धि हुई है, मुख्यधारा के बैंकों में अभी भी क्रिप्टो उपयोगकर्ताओं और लेनदेन के खिलाफ आरक्षण है। हाल के दिनों में, बैंक ऑफ अमेरिका ने चिंताओं का हवाला दिया था और ग्राहकों को क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीदने के लिए अपने डेबिट कार्ड का उपयोग करने से रोक दिया था। हालांकि, इससे पहले वर्ष में 5 वें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग डायरेक्टिव या एएमएलडी 5 ने बताया था कि बैंक सेक्टरों को सेवा से इनकार नहीं कर सकते हैं और केस के आधार पर क्रिप्टोकरंसी देखने की जरूरत है।

सिपहर्ट्रेस द्वारा उपलब्ध कराए गए आंकड़ों के अनुसार, लगभग 74% बिटकॉइन एक्सचेंज-टू-एक्सचेंज लेनदेन में स्थानांतरित हो गए और सीमा पार कर गए और मनी लॉन्ड्रिंग के लिए एक महत्वपूर्ण जोखिम है। इस तरह के परिदृश्य को ध्यान में रखते हुए, एफएटीएफ ने उल्लेख किया,

उदाहरण के लिए, पुण्य संपत्ति [VA] के अवैध उपयोगकर्ता, वैश्विक पहुंच और लेन-देन की गति का लाभ उठा सकते हैं जो VA प्रदान करता है और साथ ही न्यायिक क्षेत्र भर में VA वित्तीय गतिविधियों और प्रदाताओं की अपर्याप्त विनियमन या पर्यवेक्षण प्रदान करता है, जो एक असंगत कानूनी और बनाता है VA पारिस्थितिकी तंत्र में विनियामक खेल का मैदान। "

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निकिता को प्रौद्योगिकी और व्यवसाय रिपोर्टिंग में 7 साल का व्यापक अनुभव है। उसने 2017 में पहली बार बिटकॉइन में निवेश किया और फिर कभी पीछे मुड़कर नहीं देखा। हालाँकि वह अभी किसी भी क्रिप्टो मुद्रा को धारण नहीं करती है, लेकिन क्रिप्टो मुद्राओं और ब्लॉकचेन तकनीक में उसका ज्ञान त्रुटिहीन है और वह इसे सरल बोली जाने वाली हिंदी में भारतीय दर्शकों तक पहुंचाना चाहती है जिसे आम आदमी समझ सकता है।

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